Como avaliar um consultor financeiro?

Imagine que você administra um restaurante e precisa de um chefe de cozinha. Você pode ter uma lista de qualidades específicas de que precisa no chef executivo que deseja contratar. Idealmente, você gostaria que ele fosse paciente, disciplinado e ético quando se trata de seu trabalho. Obviamente, sua alimentação deve ser boa, mas, novamente, tanto as qualidades pessoais quanto as profissionais são importantes.

Uma abordagem semelhante deve ser usada ao avaliar seu consultor financeiro online. Um consultor/planejador financeiro gerencia seu portfólio da mesma forma que um chef se concentra em servir a melhor refeição. Por isso, é muito importante que você avalie seu consultor financeiro.
Assim como você deseja que seu restaurante tenha um bom desempenho, o vício se volta para a qualidade e o sabor da comida. Se o sabor for bom, seu restaurante se beneficiará do chef. O mesmo se aplica a um conselheiro financeiro.

Neste blog, veremos os aspectos que você deve considerar ao avaliar seu consultor financeiro:

Fatores a considerar ao avaliar seu consultor financeiro:

Um consultor financeiro deve trabalhar 360 graus para ajudá-lo com suas necessidades financeiras. Como disse Dave Ramsey “Um bom planejador financeiro fará mais do que escolher seus fundos”. Quando você está procurando um consultor financeiro, é importante fazer sua lição de casa. Seu planejador financeiro desempenha um papel crítico no gerenciamento de suas finanças ao longo de sua vida.
Agora, como você vai encontrar um bom consultor financeiro?

Quando se trata de gerenciar seu portfólio/finanças, todo consultor financeiro deve saber como ÁS-

UMA- Disponibilidade

C- Competente

E- Ético

1. A- Disponibilidade
   

A acessibilidade é uma qualidade fundamental, se você não puder falar com seu consultor financeiro sobre suas necessidades, reconsidere sua decisão. Mercados e finanças estão em constante mudança, então você precisa de um consultor financeiro que esteja pronto para ajudá-lo a navegar por essas mudanças.

Os consultores financeiros devem estar sempre disponíveis para atender às necessidades e exigências dos clientes.

Muitas coisas inesperadas podem acontecer em sua vida, incluindo mudanças de emprego, novas metas financeiras e grandes despesas. Quando esses eventos ocorrerem, seu consultor poderá ajudá-lo e estar disponível para uma ligação ou reunião. Se eles geralmente se atrasam para responder a perguntas ou perguntas, ou se suas respostas parecem curtas e impessoais, você pode perder a confiança na capacidade deles de administrar com eficácia sua vida financeira.

2. C- Competente

Os clientes dependem fortemente de seus planejadores financeiros para aconselhamento, orientação e investimentos, e os amadores e não qualificados podem fazer mais mal do que bem. Para alcançar o sucesso financeiro, é importante definir metas. Isso inclui metas de longo, médio e curto prazo, como planejar a aposentadoria ou economizar para a educação de um filho.

Seu consultor financeiro trabalhará com você para atingir essas metas. Um bom conselheiro é alguém que adota uma abordagem focada. É importante que eles possam adaptar sua abordagem aos seus requisitos específicos.

O “porquê” por trás de qualquer recomendação deve ser claro pelo seu orientador. Ao ouvir com atenção, fazer boas perguntas e fazer com que seu orientador entenda melhor seus conselhos, você pode contribuir para construir um relacionamento forte com eles.

A melhor maneira de determinar a competência e o conhecimento de seu consultor financeiro é ler os depoimentos dos clientes. Fazer sua devida diligência ajudará você a encontrar um consultor financeiro confiável. Recomendações pessoais de familiares, amigos e colegas também são uma maneira eficaz de encontrar planejadores financeiros confiáveis.

3. E- Ética

Os interesses do cliente devem sempre vir antes dos seus!

Os consultores financeiros devem se preocupar com você pessoalmente, além de suas finanças. A razão é que um plano financeiro individual cobre mais do que apenas seus ativos. É sobre como você gasta seu tempo, o que você valoriza e seus objetivos para o futuro.

É importante que seu consultor financeiro comece fazendo perguntas sobre quem você é como pessoa e como estão suas finanças. Quando você escolhe o consultor financeiro certo, você é mais do que apenas um número. Você é alguém em quem eles realmente investiram. Evite consultores financeiros que não falam sobre sua família, vida profissional e objetivos futuros.

Resultado:

O objetivo de um consultor financeiro é ajudá-lo a planejar seus investimentos, levando em consideração investimentos de curto e longo prazo. Se você definir prazos e marcos para seus objetivos financeiros, poderá alcançá-los com mais facilidade. Seu teor corresponde a mudanças importantes na vida, como faculdade, casamento, planejamento familiar, etc. Um consultor financeiro pode garantir que seus investimentos de longo prazo renderão bons resultados

Se você tiver alguma dúvida, não hesite em nos contatar a qualquer momento.