Prova de trabalho – dólares e dados

Eu vi os primeiros sinais de alerta, mas perdoei todos eles. Primeiro teve um amigo de um amigo que fez trading de criptomoedas 10x em 2021 e me disse que “só precisava ganhar 8x este ano” para se aposentar de vez.

Aí teve um conhecido da escola que me ligou pedindo conselhos sobre dinheiro. A empresa para a qual ele trabalhava tinha acabado de fazer IPO e agora ele valia seis dígitos. Ele não era um fundador ou mesmo um sênior da empresa, mas conseguiu ações como um dos primeiros funcionários até agora quase um milionário.

Finalmente, havia o primo de um ex-colega que ganhou dinheiro suficiente iniciando sua própria criptomoeda para pagar sua dívida da faculdade de medicina antes de negociar em “sete dígitos”. Na verdade, ele estava tão otimista com as criptomoedas que se mudou para Porto Rico para evitar os impostos sobre ganhos de capital sobre o crescimento futuro de seu portfólio que ele antecipou.

Não vou mentir, a cada uma dessas histórias eu ficava cada vez mais chocado. Onde essas pessoas conseguiram todo esse dinheiro? Fui bem no ensino médio, entrei em uma ótima faculdade, consegui um ótimo emprego, economizei e investi muito, mas não cheguei nem perto de ser um milionário. O que eu fiz errado?

Depois de muitas idas e vindas, pensei que tinha a resposta – não estava prestando atenção. Mais especificamente, eu não estava prestando atenção ao que estava acontecendo no espaço criptográfico e tecnológico. Mas eles eram. Eles estavam descobrindo (e aproveitando) novas oportunidades enquanto eu escrevia novos posts sobre o mercado de ações. Esse era o meu problema.

Para corrigir isso, comprei duas ações de tecnologia separadas no final de 2021 e investi em algumas altcoins no início deste ano. Eu não ia ficar de fora enquanto outros (que não trabalhavam tanto quanto eu) ficavam ricos. Warren Buffett resumiu muito bem como eu me sentia na época:

As pessoas se interessam por algo porque está crescendo, não porque o entendem ou algo assim. Mas o vizinho, que eles sabem que é mais burro que eles, fica rico e eles não.

Por isso entrei. No entanto, logo saí.

Assim que investi, parecia que nem tudo estava feito. Minhas altcoins começaram a despencar e minhas ações de tecnologia eventualmente seguiram o exemplo. No momento em que saí de todas as minhas posições, caí cerca de 80%. Esta é uma má notícia. A boa notícia é que meu investimento inicial nesses ativos especulativos foi de apenas 2% do meu capital.

Infelizmente, as pessoas que mencionei no início deste post não eram tão conservadoras assim. Após a recente falência da FTX (uma das maiores exchanges de criptomoedas) e o declínio geral da tecnologia este ano, nenhuma delas é tão rica quanto há um ano. Não sozinho. Um comerciante de criptomoedas caiu pelo menos 75%, um IPO caiu 90% e o Sr. Porto Rico deve mais impostos do que investiu. É horrível e eu sinto muito por eles.

Já ouvi outras histórias semelhantes de boom e busto (de amigos da indústria) que são igualmente tristes. Curiosamente, a maioria das pessoas que enriqueceram em 2021 por meio da tecnologia ou das criptomoedas parece estar de volta ao ponto de partida (ou pior). Enquanto alguns liquidaram para comprar uma casa ou sair do jogo, a maioria não. Digo isso não para tirar sarro dessas pessoas, mas para destacar uma lição mais profunda que está no cerne de tudo.

Se você ver muita gente ganhando muito dinheiro, isso não vai acontecer OK ganhar muito dinheiro é um sinal de que algo está errado. Quando você tem jovens de 29 anos no valor de $ 26 bilhões ligando para estádios esportivos, tome nota. Quando as pessoas passarem do desemprego para a aposentadoria em poucos meses, prossiga com cautela. Afinal, se muitas pessoas tiverem sorte com muita frequência, esse é o seu alerta. Esta é a sua dica de que os bons tempos não durarão para sempre. porque?

Porque o mundo tende ao equilíbrio. Tendências globais em prova de trabalho. Raramente as fortunas são criadas tão facilmente. Então, quando você vê dinheiro fácil, esse é um dos sinais mais fortes de que algo está errado. Claro, algumas pessoas ganham na loteria ou nascem ricas. Eles têm sorte. Mas a maioria de nós não. A maioria de nós tem que trabalhar para isso. Temos que mostrar evidências.

Isso explica por que 70% das famílias ricas perdem sua riqueza na segunda geração e 90% na terceira. Eles não tinham provas. Essas gerações futuras não souberam criar ou preservar a riqueza como seus ancestrais, então a desperdiçaram.

A mesma coisa acontece em momentos de excesso financeiro. Quem ficou rico da noite para o dia não entende Como as sua riqueza foi realmente criada (ou seja, uma bolha). Então, eles continuam a fazer as mesmas coisas que os tornaram ricos para aumentar ainda mais sua riqueza. Mas assim que a bolha estourar, o comportamento que os tornou ricos será sua ruína. Como eles criam, eles destroem. Esta é uma faca de dois gumes.

Mas o maior problema no cerne de todo esquema de enriquecimento rápido é a crença de que existe uma maneira mais fácil de ficar rico. Que existe algum atalho. Mas não existe tal coisa. Não há segredos quando se trata de construir riqueza. Se houvesse, estaríamos todos ricos agora. Pense nisso. Se o milionário médio leva 32 anos para construir sua fortuna, por que você esperaria fazê-lo em apenas um? Isso não faz sentido.

No entanto, as pessoas continuarão a acreditar que existe uma maneira mais fácil. Para que você possa colher grandes recompensas com pouco esforço. Que você pode ignorar a prova de trabalho. Fui culpado disso durante esta bolha, mas não serei durante a próxima. Eu aprendi minha lição. vocês?

Feliz investimento e obrigado pela leitura.

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Este é o post 321. Qualquer código relacionado a este post pode ser encontrado aqui com a mesma numeração: https://github.com/nmaggiulli/of-dollars-and-data