Uma meta para adicionar ao seu planejamento financeiro

A herança de idosos tem sido historicamente uma questão controversa. Vários filmes também retrataram a questão do planejamento sucessório/propriedade. Isso é verdade até certo ponto, mas o planejamento imobiliário vai além disso!

Este é um passo necessário para garantir que tudo corra bem para sua família em sua ausência.

Pense nos ativos e investimentos que você trabalhou duro para construir ao longo de sua vida. O que acontece com esses ativos ou investimentos se você morrer repentinamente? E se esses ativos/investimentos caírem em mãos erradas? Sua instituição de caridade continuará a prosperar como quando você estava por perto?

Nisso planejamento de sucessão liderança, você aprenderá a importância de deixar um legado que continuará depois de você. Além disso, você aprenderá por que o planejamento de sucessão é um aspecto crítico do planejamento financeiro.

PLANEJE PARA CONTINUAR SEU LEGADO

• O que é planejamento sucessório?

• A importância do planejamento patrimonial?

• Como fazer um planejamento imobiliário?

• Ignore os mitos sobre planejamento imobiliário

• Como um planejador financeiro pode ajudar no planejamento imobiliário?

• O que é planejamento sucessório?

O objetivo do planejamento patrimonial, ou simplesmente planejamento imobiliário, é garantir que seus ativos/investimentos vão para as pessoas certas. Você deve se concentrar em garantir que seus desejos e valores familiares sejam bem documentados e compreendidos por seus herdeiros e transmitidos junto com sua riqueza.

Com o planejamento imobiliário, você determina como deseja que seus bens e propriedades sejam repassados ​​aos membros de sua família. Este é um documento muito importante, pois registra seus desejos e determina quem protegerá esses desejos depois que você partir!

Na maioria dos casos, as pessoas associam o planejamento imobiliário a escrever testamentos, possuir uma grande propriedade ou uma riqueza extraordinária. Basicamente, é apenas um gesto de amor que você faz após sua morte para seus entes queridos. Isso pode cobrir qualquer coisa, desde propriedades a carros, dinheiro a outros ativos ou qualquer coisa que você possua.

Se você não puder tomar uma decisão de planejamento imobiliário enquanto estiver vivo e competente, o tribunal estadual e o tribunal de sucessões o farão. Portanto, a desvantagem do tribunal estadual e do tribunal de sucessões é que suas decisões podem não estar de acordo com seus desejos ou os desejos de sua família.

A importância do planejamento sucessório

Um plano de sucessão é essencial para evitar disputas e complicações entre seus familiares. No entanto, existem outros benefícios. Ao pensar em sua herança e criar um plano, você pode moldar o destino de sua riqueza suada para que ela forneça todos os benefícios que você deseja que seus herdeiros desfrutem e lhe dê tranquilidade:

• Planeje como e quando seu patrimônio será distribuído para que o processo de transferência de patrimônio não ocorra conforme sua vontade.
• Reatribuir beneficiários, se necessário.
• Minimizar impostos.
• Eles fornecem guarda e cuidados para crianças e familiares, jovens e idosos, com necessidades especiais.
• Certifique-se de que seus familiares estejam financeiramente seguros em caso de sua morte ou doença.
• Seus desejos serão realizados em seu nome se você não puder fazê-lo.
• Sucessão pacífica e alienação de bens

Como fazer um planejamento imobiliário?

Há uma suposição geral de que apenas um “testamento” é necessário para o planejamento imobiliário. No entanto, isso não é verdade. Os principais componentes de um plano imobiliário incluem o seguinte:

• A VONTADE
  Isso ajuda a identificar quem você gostaria de receber seus bens ou se tornar o tutor de seus filhos ou se tornar um executor para supervisionar todo o processo de planejamento imobiliário depois deles.
• PODER DE AUTORIDADE

Este é o fiduciário que toma as decisões financeiras quando você fica incapacitado. Eles até pagam suas contas, gerenciam seus investimentos e tomam decisões legais e comerciais.

Suas funções são semelhantes às procurações, com a única diferença de que aqui todas as decisões médicas são tomadas por diretrizes de saúde.

Eles controlam como e quando seus ativos são distribuídos e até reduzem ou eliminam os impostos imobiliários.

Eles estão em contas de aposentadoria e apólices de seguro. Eles decidem quem recebe os benefícios quando você se for. Eles tornam imperativo que você revise suas designações pelo menos uma vez por ano.

Ignore os mitos sobre planejamento imobiliário

Os mitos são criados pelas suposições das pessoas!
O planejamento imobiliário também foi vítima desses mitos. No entanto, é hora de dissipar esses mitos:

• O planejamento imobiliário é apenas para os ricos

Você não precisa ser rico para fazer planejamento imobiliário. Não é necessário ter um determinado saldo bancário ou objetos de valor. É simplesmente transferir algum de seus bens para seus entes queridos como um gesto de amor!

Bem, você pode esperar que eles façam. No entanto, no mundo de hoje, onde a praticidade é mais importante, as disputas surgem de uma forma ou de outra. É sua responsabilidade dividir seus bens entre seus herdeiros legais, com razão!

• Farei planejamento imobiliário após a aposentadoria

A pandemia nos fez acreditar que a vida é tão imprevisível. Quanto mais cedo você planejar isso, melhor será para você e seus entes queridos.

• Não tenho amparo legal para fazer um testamento

A boa notícia é que você não precisa de um. O testamento de um particular pode ser feito várias vezes, mas o último testamento assinado pelas testemunhas será válido. Portanto, este será tratado como o testamento final para todas as transferências de bens, portanto todos os testamentos anteriores serão considerados inválidos aos olhos da lei. Ao fazer um testamento, certifique-se de que seja assinado por duas testemunhas.

Como um planejador financeiro pode ajudar no planejamento imobiliário?

Sem orientação adequada, você pode cometer vários erros quando se trata de planejamento financeiro e patrimonial. Um plano imobiliário bem elaborado e abrangente pode garantir sua segurança financeira enquanto você estiver vivo e proteger sua família financeiramente após sua morte.

Não hesite em consultar um consultor financeiro profissional se estiver planejando um futuro financeiro seguro e confortável. Com a ajuda de um planejador financeiro, você pode fazer as seguintes coisas mencionadas abaixo:

• Calcule seu valor criando uma lista de todos os seus ativos financeiros, bens pessoais, passivos, etc.
• Peça ao seu planejador financeiro para encaminhá-lo a um advogado de planejamento imobiliário qualificado
• Defina (ou atualize) seus beneficiários
• Revise seu plano imobiliário regularmente

Resultado:

Ao tomar as medidas certas hoje, você pode manter você e sua família financeiramente seguros por toda a vida. Que seu legado, seu patrimônio sigam na direção certa com a pessoa certa. A ajuda profissional de consultores financeiros irá guiá-lo na direção certa.

Se você tiver alguma dúvida, não hesite em nos contatar a qualquer momento.