Што такое інвестыцыі ў ESG? (экалагічныя, сацыяльныя, кіраванне)

Эканомце больш, марнуйце больш разумна і зрабіце так, каб вашы грошы ішлі далей

Вы чулі пра ўстойлівае інвеставанне, але што такое ESG-інвестыцыі і чаму гэта важна?

Гістарычна склалася так, што ўстойлівае інвеставанне было шэрай зонай, і інвестары вызначалі «ўстойлівы» па-рознаму. Інвеставанне ESG імкнецца растлумачыць гэтую шэрую зону, падаючы пэўныя фактары, па якіх можна меркаваць аб экалагічных і этычных наступствах кампаніі.

Гэта азначае, што інвестары разглядаюць такія пытанні, як выкіды вугляроду кампаніяй або працоўная практыка, разам з патэнцыйнай фінансавай выгадай.

Вось што яшчэ вам трэба ведаць.

Змест

Што азначае ESG?

ESG расшыфроўваецца як экалагічныя, сацыяльныя і дзяржаўныя. Гэтыя тры фактары дапамагаюць інвестарам ацаніць, наколькі бізнес устойлівы і этычны.

• Экалагічныя ўздзеянне ўлічвае такія рэчы, як выкіды вуглякіслага газу або зялёная энергія.
• Сацыяльны ўздзеянне ўлічвае разнастайнасць супрацоўнікаў і бяспеку даных.
• Кіраванне уплыў улічвае аплату працы кіраўнікоў або любое лабіраванне, часткай якога з’яўляецца кампанія.

Вось некаторыя іншыя фактары, якія ўлічвае ESG:

Што азначае ESG для інвестыцый?

ESG-інвестыцыі – гэта форма інвеставання, пры якой інвестары ўлічваюць фактары сацыяльнай адказнасці, такія як экалагічныя, сацыяльныя і кіраўніцкія фактары ў дадатак да фінансавых фактараў. Іншымі словамі, ESG-інвестыцыі ўключаюць інвестараў, якія падтрымліваюць кампаніі, чые каштоўнасці ESG супадаюць з іх уласнымі.

Гэта можа выглядаць як адмова ад інвестыцый з перспектыўнымі фінансавымі выгадамі, калі кампанія мае нізкія адзнакі, звязаныя з аплатай працы замежных супрацоўнікаў. Або гэта можа азначаць інвеставанне ў кампанію, якая выкарыстоўвае аднаўляльныя крыніцы энергіі, а не ў тую, якая працягвае вырабляць выкіды вуглякіслага газу, нават калі фінансавы прыбытак нераўназначны.

Ідэя заключаецца ў тым, што, інвестуючы ў кампаніі з больш устойлівымі і этычнымі паслужнымі спісамі, інвестары вераць, што яны могуць дапамагчы стварыць лепшую і больш адказную будучыню.

ESG супраць SRI: у чым розніца?

У той час як інвестыцыі ў ESG і сацыяльна адказныя інвестыцыі (SRI) маюць агульныя мэты, ёсць некалькі адрозненняў.

Інвестары ESG звяртаюць увагу асабліва на экалагічныя, сацыяльныя і кіраўніцкія фактары, калі выбіраюць кампаніі або фонды для інвеставання. Сацыяльна адказныя інвестары ідуць яшчэ далей, уключаючы сваю асабістую этыку ў працэс прыняцця рашэнняў. Напрыклад, сацыяльна адказны інвестар можа адмовіцца ад інвеставання ў кампанію, якую лічыць амаральнай, напрыклад, алкагольную або тытунёвую кампанію.

Як разлічваецца адзнака ESG?

Ацэнкі ESG дапамагаюць інвестарам паказаць, наколькі добра кампанія ацэньвае розныя экалагічныя, сацыяльныя фактары і фактары кіравання. Не існуе адзінага спосабу разліку балаў ESG. Замест гэтага розныя староннія агенцтвы выкарыстоўваюць свае ўласныя унікальныя сістэмы падліку балаў для публікацыі балаў ESG для кампаній.

Паколькі агенцтвы выкарыстоўваюць розныя сістэмы ацэнкі, важна вывучыць сістэму ацэнкі кожнага агенцтва, калі пэўныя пытанні важныя для вас.

Напрыклад, Morgan Stanley Capital International (MSCI) ацэньвае вынікі ESG кампаніі па 35 ключавых пытаннях, якія вызначаюцца кожны год, уключаючы выкіды вуглякіслага газу, канфідэнцыяльнасць і бяспеку даных, падатковую празрыстасць і многае іншае.

Аднак MSCI не ўключае лабіраванне ў свае ацэнкі ESG. Калі спосаб лабіравання кампаніі з’яўляецца для вас важным пытаннем, адзнака MSCI ESG можа не даць лепшай ацэнкі.

Прыклады інвестыцый ESG

Інвестыцыі ESG, як і любыя інвестыцыі, маюць мноства варыянтаў. Калі вы аддаеце перавагу інвеставаць у фонды або асобныя акцыі, ёсць шмат варыянтаў ESG, з якіх інвестары могуць выбраць.

Вось некаторыя з вядучых ESG інвестыцый на рынку.

Узаемныя і індэксныя фонды ESG

Калі вы аддаеце перавагу інвеставаць у індэксныя або ўзаемныя фонды, ёсць мноства варыянтаў, якія ўлічваюць рэйтынгі ESG. Апошнія даныя за 2021 год паказалі, што некаторыя з вядучых устойлівых узаемных і індэксных фондаў у ЗША:

Акцыі ESG

Калі вы хочаце пашукаць некалькі акцый ESG, каб дадаць іх у свой інвестыцыйны партфель, вось некалькі варыянтаў. Усе гэтыя акцыі маюць высокі рэйтынг MSCI ESG і за апошнія тры гады зафіксавалі двухзначны гадавы рост.

Біржавыя фонды ESG (ETF)

Апошнія дадзеныя паказваюць, што фонды ETF забяспечваюць адзін з самых вялікіх прытокаў грошай для фондаў ESG ЗША ў цэлым. Некаторыя з вядучых фондаў ETF па ўсім свеце:

Перавагі інвеставання ESG

Як і любыя інвестыцыі, ESG-інвестыцыі маюць некалькі плюсаў і мінусаў.

Давайце пачнем з таго, што разгледзім перавагі. Вось толькі некалькі прычын падумаць аб даданні ESG інвестыцый у свой партфель:

Падтрымка па пытаннях, якія важныя для вас

Інвестыцыі ESG дазваляюць інвестарам уносіць свой уклад у кампаніі, чые каштоўнасці або практыка супадаюць з іх уласнымі. Незалежна ад таго, хочаце вы падтрымаць намаганні па аднаўляльных крыніцах энергіі або спыніць стымуляванне несправядлівай працоўнай практыкі, ESG-інвестыцыі дадуць вам спосаб дапамагчы змяніць сітуацыю. Гэта дазваляе інвестарам укладваць грошы туды, дзе іх каштоўнасці будуць рэалізоўвацца кампаніямі, у якія яны інвестуюць.

Фонды ESG могуць апярэджваць традыцыйныя фонды

Большасць фондаў ESG (63 працэнты з іх, калі быць дакладным) не пераўзыходзяць і не саступаюць у параўнанні з інвестыцыямі, якія не ўваходзяць у ESG. Тым не менш, у параўнанні з акцыямі, якія не належаць да ESG, больш верагодна, што ESG-фонды пераўзыдуць, чым адстануць: 30 працэнтаў ESG-фондаў у Амерыцы пераўзышлі акцыі, якія не належаць да ESG, у той час як толькі сем працэнтаў ESG-фондаў адстаюць.

Інвеставанне ESG можа знізіць рызыку

Згодна з даследаваннем Інстытута ўстойлівага інвеставання Morgan Stanley, устойлівыя фонды могуць знізіць рызыку інвестараў у параўнанні з нестабільнымі фондамі. Фактычна, іх разлікі паказваюць, што ўстойлівыя фонды стабільна дэманструюць на 20 працэнтаў меншае адхіленне ў мінус, чым традыцыйныя фонды.

Мінусы ESG Investing

Нягледзячы на ​​​​тое, што інвестыцыі ў ESG маюць некалькі пераваг, варта ўлічваць некаторыя недахопы. Вось некаторыя праблемы, з якімі вы можаце сутыкнуцца пры інвеставанні ў ESG:

Вы можаце плаціць больш высокія цэны

Даследаванні Morningstar паказваюць, што інвестары ў ESG звычайна плацяць “грыніум” у параўнанні з інвестарамі ў звычайныя фонды. Інвестыцыі ESG на канец 2020 года мелі сярэдні каэфіцыент выдаткаў, узважаны па актывах, 0,61 працэнта ў параўнанні з 0,41 працэнта ў звычайных фондаў.

Магчыма, вам прыйдзецца выбіраць праблемы

У той час як ESG-інвестыцыі накіраваны на падтрымку экалагічных, сацыяльных і кіраўніцкіх фактараў, інвестары могуць выбіраць і выбіраць праблемы. Напрыклад, кампанія з выдатнай практыкай разнастайнасці і ўключэння можа вырабляць вялікую колькасць выкідаў вуглякіслага газу.

Кампаніі могуць рэкламаваць сацыяльную адказнасць, але не прытрымлівацца яе

Рэйтынгі ESG заснаваны на агульнадаступнай інфармацыі. Яны павінны быць — у рэшце рэшт, мы не можам ведаць тое, чаго не ведаем. Гэта азначае, што некаторыя кампаніі могуць рэкламаваць сацыяльную адказнасць, каб павысіць свае рэйтынгі ESG, але на самой справе гэтага не практыкуюць.

Як інвеставаць у ESG

Калі вы вырашылі пачаць інвеставаць у апцыёны ESG, вы можаце выкарыстоўваць некалькі розных стратэгій. Вось некалькі спосабаў пачаць стварэнне вашага партфеля ESG з больш устойлівымі і этычнымі кампаніямі.

Варыянты даследаванняў самі

Для тых, хто аддае перавагу практычны падыход, вы можаце даследаваць і знайсці варыянты інвестыцый самастойна. Гэта ўключае ў сябе інвестыцыі ў акцыі, фонды або іншыя каштоўныя паперы. Для пачатку вам трэба будзе адкрыць брокерскі рахунак у Інтэрнэце, калі ў вас яго яшчэ няма.

Пасля таго, як у вас будзе створаны брокерскі рахунак, вы можаце даследаваць варыянты інвестыцый ESG з дапамогай такіх інструментаў, як:

Выкарыстоўвайце Robo-Advisors

Уліковыя запісы Robo-advisor прапануюць больш бесперашкодны падыход. З дапамогай гэтай стратэгіі інвестары адкрываюць рахунак, плацяць невялікую плату за кіраванне, а робо-кансультанты аўтаматычна знаходзяць і інвестуюць у варыянты ў адпаведнасці з вашымі перавагамі.

Абавязкова знайдзіце ўліковы запіс робо-кансультанта, які прапануе параметры ESG, якія адпавядаюць вашым каштоўнасцям. Кожны ўліковы запіс будзе вызначаць варыянты ESG або сацыяльнай адказнасці па-рознаму, таму яшчэ раз праверце іх метадалогіі, калі некаторыя пытанні важныя для вас.

Некаторыя ўліковыя запісы робо-кансультантаў, якія прапануюць варыянты інвеставання ESG, ўключаюць:

Пракансультуйцеся з фінансавым кансультантам

Калі вам патрэбна інвестыцыйная стратэгія ESG, якая з’яўляецца адначасова і крыху практычнай, і крыху па-за ёй, парайцеся з фінансавым кансультантам. Гэта дазваляе вам кантраляваць выбар вашых інвестыцый, а таксама дае вам экспертныя веды.

Каб знайсці фінансавага кансультанта, звярніцеся за рэкамендацыямі да сваёй сеткі або паспрабуйце пошук у Інтэрнэце. Перш чым наладжваць адносіны, папрасіце азнаямленчы званок, каб пераканацца, што яны падыходзяць. Тут вы можаце задаць кандыдатам важныя пытанні, напрыклад, якія варыянты інвестыцый у ESG яны рэкамендавалі сваім мінулым кліентам.

Гатовы пачаць інвеставаць у ESG? Адкрыйце інвестыцыйны рахунак у аднаго з нашых партнёраў або пачніце адсочваць рахункі, якія ў вас ужо ёсць. Інвестуючы ў ESG, вы можаце дапамагчы пабудаваць больш устойлівы і этычны свет для нашай будучыні.

Пошук крыніц

Эканомце больш, марнуйце больш разумна і зрабіце так, каб вашы грошы ішлі далей

Mint імкнецца дапамагчы вам дасягнуць фінансавых мэтаў праз адукацыю і з дапамогай магутных інструментаў, персаналізаванай інфармацыі і многага іншага. Больш ад Mint

Праглядзіце звязаныя артыкулы

Як інвеставаць у большае дабро

Розныя тыпы акцый

Кіраўніцтва па «добрых» інвестыцыях 2013 года

Што трэба і чаго нельга рабіць пры IPO-інвестыцыях

Ці варта інвеставаць у першаснае публічнае размяшчэнне акцый?

Інвестыцыі ў штучны інтэлект: найлепшае кіраўніцтва для пачаткоўцаў

Што такое IPO? Агляд першасных публічных прапаноў

Зялёныя інвестыцыі: поўнае кіраўніцтва

Кіраўніцтва па дывідэндах, дывідэнтнай прыбытковасці і высокіх дывідэндах…