Navegando na conformidade e nas mudanças de regras para consultores : FinancialHeadlines

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Com o final do ano se aproximando rapidamente, muitas empresas estão sendo lembradas de sua revisão anual de conformidade exigida, conforme regulamentado pela SEC. Uma parte significativa dessa revisão inclui a atualização de políticas e procedimentos para refletir com precisão as novas diretrizes e regulamentações, bem como a implementação de treinamento de conformidade em toda a empresa.

Compilamos uma lista de mudanças regulatórias recentes e futuras que os consultores devem considerar e considerar, bem como como se manter atualizado sobre a conformidade futura de sua empresa.

3 atualizações regulatórias que os consultores financeiros precisam saber

A conformidade bem-sucedida depende da conscientização e da adoção de medidas proativas para evitar violações regulatórias. Aqui estão três etapas que sua empresa pode seguir para se manter no topo de seu jogo de conformidade em 2022 e 2023.

1. Atualize a abordagem de marketing da sua empresa

Finalmente chegamos à data de conformidade com as novas regras de publicidade da SEC (a partir de 4 de novembro) – aqui está o que você precisa saber.

As atualizações da Regra 206(4)-1 (a “Regra de Publicidade”) fazem mudanças radicais em como os consultores podem comercializar suas empresas, e a nova regra também inclui ajustes em outras coisas das quais os consultores precisam estar cientes, como livros e registros e Atualização do formulário ADV.

De acordo com a nova regra, os consultores agora podem usar o feedback dos clientes em suas campanhas de marketing com recomendações específicas.
Agora você também pode vincular e promover classificações de terceiros, como avaliações do Google (novamente, há limitações).
Finalmente, as empresas agora têm uma orientação melhor sobre como e quando a lucratividade pode ser usada no marketing.

Embora as limitações dessas regras atualizadas sejam amplas, elas também fornecem à sua empresa uma orientação clara sobre o que é e o que não é permitido.

Esta é uma boa oportunidade para revisar e atualizar o programa e as políticas de conformidade de sua empresa, bem como fornecer novos treinamentos de conformidade para toda a empresa.

2. Geração de relatórios de desempenho relevantes

O último boletim para investidores da SEC visa aumentar a conscientização do cliente sobre como as medidas de desempenho são calculadas. Ou seja, os investidores devem estar cientes de que taxas e despesas podem ser incluídas nos cálculos de desempenho.

A SEC deixou claro que os clientes (e potenciais clientes) precisam saber como sua empresa obtém informações sobre o desempenho do investimento e se considera a demografia do investidor individual, bem como as condições atuais do mercado. E é duplamente importante que você saiba de forma clara e transparente como o desempenho é calculado.

Como a SEC se concentra em métricas e metodologia de desempenho, este é um ótimo momento para sua empresa revisar seu processo. Aqui estão algumas dicas a serem lembradas ao calcular o desempenho para seus clientes:

Não escolha os detalhes
Se quaisquer taxas ou despesas forem excluídas dos relatórios de desempenho, certifique-se de declarar claramente por que e como esses números afetarão os resultados se forem incluídos
Evite garantias de desempenho
Evite confiar em dados históricos ou referências em seus relatórios

3. Use a tecnologia para olhar adiante

Um programa de compliance bem-sucedido baseia-se em uma abordagem proativa. É sempre melhor antecipar possíveis problemas – como concentração de posições, objetivos de investimento incorretos ou até mesmo ativos que o cliente possui, mas que pode não querer (por exemplo, um cliente focado em ESG possui posições que claramente não são favoráveis a ESG).

Ter as ferramentas certas em seu kit de tecnologia pode ser um favorito para ajudá-lo a se manter proativo e detectar possíveis problemas antes que eles se tornem problemas.

A tecnologia pode eliminar a necessidade de rastrear manualmente as contas dos clientes e padronizar as verificações de conformidade. Com as soluções de tecnologia mais recentes, sua empresa pode até filtrar contas com base em critérios exclusivos, como data de compra ou o consultor específico atribuído ao cliente.

Com o que há de melhor e mais recente em seu conjunto de tecnologia, você pode receber alertas automáticos sobre possíveis problemas de conformidade, como investimentos inadequados ou metas erradas.

Elegibilidade para corretores

Seria negligente se não dermos uma olhada mais de perto no setor de consultoria financeira também, porque a conformidade não é apenas para RIAs – os corretores regulamentados pela FINRA também têm requisitos exclusivos (mas geralmente semelhantes). Área de maior foco neste momento? Segurança cibernética.

Além de monitorar sua tecnologia interna quanto a violações cibernéticas, as empresas também devem estar atentas aos riscos do fornecedor.

Como os ataques cibernéticos aumentaram em número e sofisticação nos últimos anos, é fundamental que você audite seus provedores de tecnologia terceirizados em busca de áreas de risco e tome medidas contra quaisquer fraquezas previsíveis.

Olhando para 2023

De acordo com os últimos relatórios da SEC, a organização intensificará seus esforços de fiscalização para lidar com o crescente número de reclamações. De acordo com esse objetivo, a maior parte do orçamento da SEC será dedicada à identificação de problemas de conformidade. Mais do que nunca, as empresas precisam estar atentas às suas políticas e práticas de compliance.

Juntamente com o aumento da supervisão de conformidade, a SEC também fará melhorias nas práticas de ESG, criptografia e TI das empresas no ano novo.

Assuma o controle com o Centro de Comando

Agora, a estrutura comprovada que as empresas de consultoria usaram para expandir seus negócios pode capacitar as equipes de compliance para protegê-los com o Riskalyze Command Center.

Um centro de comando não funciona como sua última linha de defesa, é uma solução completa que coloca sua equipe de conformidade na ofensiva.
Com revisão de conta seletiva manual, filtros poderosos e pesquisas salvas detalhadas, é fácil ficar por dentro da conformidade. Você pode até classificar os clientes por seu Risk Number®.

Com o Command Center, objetivos de investimento incorretos, concentração de cargos e outros problemas de conformidade podem ser coisa do passado. Agora você pode encontrar contas que precisam de atenção, mergulhar em acervos e encontrar soluções para problemas sem suar a camisa.

Navegar na conformidade e nas mudanças regulatórias é um desafio constante para as empresas de consultoria. Com Riskalyze, você terá mais tempo para focar no que importa: seus clientes.