Uma apólice de seguro de $ 67.000? – Investidor descalço

Meu marido e eu estamos na casa dos cinquenta e ganhamos $ 100.000 por ano. Este ano, pagamos $ 67.000 por seguro de vida, incluindo cobertura para doenças graves e proteção de renda. E agora fomos notificados de que o medo do meu marido acabou, pois os pagamentos foram deduzidos automaticamente do seu super! Achamos que estava tudo bem, pois estamos com nosso consultor financeiro há 28 anos. Agora não sabemos para onde ir para sair dessa preciosa bagunça. Por favor ajude!

Rena e Pedro

Oi pessoal,

Você tem todo o direito de se sentir estressado e com raiva como uma alpaca!

Meu conselho?

Você precisa entrar na posição de alpaca e pisar, assobiar e cuspir até pegar o jeito.

Em relação à sua renda – e presumivelmente ao saldo do super fundo – pagar $ 67.000 por uma apólice de seguro é totalmente inaceitável. Isso é absolutamente ridículo. Isso apenas drena seu superfundo.

Agora, percebo que estou apenas entendendo o seu lado da história, mas se o seu consultor financeiro de 28 anos seguiu isso – e lucrou embolsando milhares de dólares em comissões residuais – eles deveriam ser responsabilizados.

Aqui está o que eu faria se fosse você.

Primeiro, reúna todos os documentos de suporte: registros de seguro, e-mails de seu consultor, cartas de recomendação (SOA) e pagamentos.

Em segundo lugar, escreva sobre o impacto emocional que isso causou em sua família. Seja tão honesto e emocional quanto quiser. Sangramento na página. Coloque tudo para fora.

Em terceiro lugar, reúna tudo por e-mail e siga estas quatro etapas: 1) Envie um e-mail para o departamento de conformidade de seu consultor financeiro – você encontrará informações de contato no Guia de Serviços Financeiros (FSG); 2) Apresentar uma reclamação à Australian Financial Complaints Authority (AFCA) em afca.org.au; 3) Envie para um bom advogado; 4) Por fim, envie-o para o departamento de compliance da seguradora para a qual você pagou os $ 67.000.

Lembre-se: seja uma alpaca. Sibila, cospe e morde quando necessário. Não dê um passo para trás.

Scott