Modernização do financiamento comercial low-code

O financiamento do comércio continua a ser um importante impulsionador do crescimento do comércio global. O mercado de financiamento comercial foi estimado em $ 63,5 bilhões em 2019 e deve crescer para $ 79,4 bilhões até 2026! O mercado de trade finance passou recentemente por mudanças, impulsionadas principalmente por disrupções pandêmicas, tecnologia, globalização e acesso a dados em tempo real. Como o financiamento comercial é um pilar crítico da futura estratégia de negócios dos bancos, as realidades em mudança estão levando os bancos a um ponto crítico.

Os bancos precisam modernizar suas operações de trade finance para atender às expectativas dos clientes

Os clientes digitalmente experientes de hoje esperam interações digitais perfeitas com seus bancos. Os bancos devem ser capazes de fornecer soluções que permitam aos clientes conectar-se perfeitamente com o banco e conduzir suas transações comerciais internacionais por meio de dispositivos móveis ou portais da web. Os clientes esperam atualizações transparentes e em tempo real sobre suas solicitações de financiamento comercial durante todo o ciclo de vida do processo. Cumprir os SLAs e garantir o processamento sem erros das transações comerciais garantirá a satisfação do cliente e terá um impacto positivo na receita de financiamento comercial.

Mas os bancos enfrentam problemas complicados no processo de financiamento comercial que funcionam como pára-choques

Enquanto os bancos correm para se digitalizar, a modernização do processo de financiamento comercial ainda precisa ganhar impulso. Por sua própria natureza, o processo de trade finance é muito manual e fragmentado, pois envolve documentação pesada, verificações e níveis de aprovações. De acordo com este estudo, os especialistas estimam que cerca de quatro bilhões de documentos e páginas são distribuídos apenas no comércio de documentos! Nessa situação, a falta de automação de ponta a ponta resulta em baixa eficiência e atrasos no ciclo de processamento. A má coordenação interdepartamental (incluindo departamentos de limite de crédito, operações comerciais, tesouraria de câmbio, etc.), vários requisitos nacionais e internacionais e várias partes interessadas aumentam os problemas dos banqueiros.

E uma plataforma de trade finance de baixo código pode ajudar a resolver esses problemas

Vamos ver o que uma plataforma de trade finance low-code pode fazer pela sua organização:

• Fique magro e ágil com frente e costas unificadas

De acordo com um estudo da EY, 60% dos CROs disseram que a obsolescência de TI e os sistemas legados são um novo risco nos próximos cinco anos! É por isso que os bancos precisam recorrer a plataformas de baixo código para reduzir a dependência de vários aplicativos, desenvolver rapidamente aplicativos de missão crítica, conectar o portal do cliente ao back-end e responder mais rapidamente às mudanças do mercado.

• Dome a complexidade de conformidade: Qualquer pessoa que já tenha trabalhado em um banco pode entender a importância do compliance para o setor. Os reguladores financeiros, tanto local quanto globalmente, continuam atualizando regras e regulamentos, e acompanhar esses requisitos em constante mudança pode ser um desafio, especialmente para um setor como o financiamento comercial. Os dados da EY mostram que as verificações manuais de conformidade ocupam quase 30% das operações comerciais dos bancos. O mecanismo de regras de negócios integrado na plataforma de financiamento comercial facilita para os bancos configurar suas necessidades de conformidade e atender a vários requisitos, como ICC, UCPDC e URG, entre outros.

• Orquestre a jornada do usuário para uma experiência enriquecida

Pode ser difícil criar valor comercial quando os funcionários estão envolvidos em tarefas manuais de combate a incêndios e propensas a erros, em vez de atividades de valor agregado. As plataformas de baixo código permitem que os bancos configurem as jornadas do usuário – clientes ou usuários do banco – para criar uma experiência perfeita por meio da automação de fluxo de trabalho de ponta a ponta. Para os clientes, os bancos podem orquestrar sua jornada desde a criação do portal do cliente/multicanal até o envio contínuo de documentos, verificação, comunicação com o cliente em tempo real (consulta e SWIFT), etc. Para usuários do banco, esse caminho pode ser orquestrado incluindo processos automatizados de extração e verificação de dados, verificação automatizada de documentos, encaminhamento inteligente de casos para reconciliações, AML automatizado e verificação de conformidade e muito mais.

• Integração do sistema principal com muitos aplicativos de terceiros

Com uma plataforma de financiamento comercial de baixo código, os bancos podem integrar-se perfeitamente a sistemas de tesouraria, sistemas de sanções, sistemas de combate à lavagem de dinheiro e aplicativos de terceiros, como agências de crédito. Isso garante que seu banco possa obter o máximo de seu investimento atual em tecnologia e garantir um fluxo contínuo de informações entre os departamentos.

• Para deter os problemas do surgimento do comércio

Os bancos gastam quase 65% de suas transações fazendo solicitações de financiamento comercial. Essas ineficiências podem custar caro. Plataforma de finanças comerciais com recursos de digitalização de documentos, ingerindo documentos de vários canais, realizando verificações automáticas de documentos e verificação de documentos para ICC, UCPDC, URG etc. pode ajudar os bancos a lidar com questões de originação.

Para concluir

Uma plataforma de trade finance de baixo código pode dar aos bancos uma vantagem competitiva e ganhar muito no lucrativo negócio de trade finance. Apoiados por tecnologias avançadas, como IA, ML, RPA e blockchain, os bancos podem preparar suas ofertas para o futuro.