IBM usa nuvem híbrida para ajudar dois grupos bancários europeus a se tornarem digitais

A IBM anunciou dois grandes projetos para modernizar o setor bancário na Europa usando a tecnologia de nuvem híbrida. A Rural Services Informaticos (RSI), uma empresa de TI bancária espanhola, usará a tecnologia de nuvem híbrida e a experiência do setor da IBM e da Red Hat para expandir produtos e serviços digitais por meio de uma plataforma chamada Cloud Office.

A RSI presta serviços de core banking ao Grupo Caja Rural, que possui uma rede de mais de 46 bancos cooperativos e instituições financeiras rurais. A plataforma bancária da RSI presta serviços a 8 milhões de usuários finais. A empresa de serviços bancários usará o novo mainframe IBM Z16, que deverá reduzir o consumo de energia em 25% e as emissões de CO2, ajudando o banco a atingir suas metas de sustentabilidade.

Os europeus estão prestando muita atenção ao ESG, disse Shanker Ramamurthy, sócio-gerente global da IBM para bancos e mercados financeiros. “A quantidade de energia consumida pelos data centers é fenomenal; a possibilidade de mudar para o IBM Linux pode levar a economias de energia significativas em termos de”.

O IBM Z16 também possui um acelerador de IA integrado no chip projetado para análise de transações em tempo real em escala para detectar e prevenir fraudes financeiras com mais eficiência. Na Itália, a IBM assinou um acordo de quatro anos para ajudar o BPER Banca Group a acelerar seu desenvolvimento em um negócio verdadeiramente digital.

“O setor bancário está passando por uma rápida transformação, e os benefícios e potencial que surgem hoje da dinâmica da inovação tecnológica são vastos”, disse Elvia Sonina, vice-presidente e diretora de operações do banco. “A colaboração com a IBM nos permitirá realizar importantes modernizações tecnológicas, obter maiores sinergias de processos e ampliar a oferta de serviços multicanais de qualidade para responder de forma ainda mais eficaz às crescentes necessidades dos clientes.”

O grupo bancário está evoluindo seu modelo de negócios para se preparar para o futuro digital com foco em ESG e na integração de sua mais recente aquisição, o banco italiano Banca Carige. Para atender às necessidades dos clientes com experiência digital, novos recursos de software com inteligência artificial serão incorporados para desenvolver serviços digitais personalizados em vários canais. Isso permite que o Gruppo BPER desbloqueie um novo valor aumentando o volume de produtos digitais vendidos por meio de jornadas automatizadas.

Ramamurthy disse que a IBM desenvolveu uma capacidade central de transformação para ajudar os clientes, especialmente as grandes instituições financeiras, nessa jornada. Três ou quatro anos depois, o ritmo está aumentando, acrescentou. A empresa estabeleceu relacionamentos com mais de 125 fornecedores independentes de software, incluindo empresas como Thought Machine, FIS, Temenos e SunTec, nos principais sistemas bancários.

“Mudar os sistemas principais é incrivelmente difícil”, acrescentou. “O maior problema, especialmente considerando a atual situação macroeconômica, é que a maioria dos clientes não está em condições de fazer um investimento de longo prazo, de investir muito dinheiro com retorno em três a quatro anos. É tudo uma questão de tempo e dinheiro – como torná-lo modular, usando um pequeno número de equipes inteligentes que podem liberar valor econômico por meio de atualizações incrementais, não rasgar e substituir.”

A IBM oferece uma nuvem segura, IBM Cloud for Financial Services, para atender às demandas do setor financeiro, disse ele.

“Ele aproveita os recursos regulatórios e de segurança que nós da IBM investimos usando o Red Hat e o Open Shift para permitir que as cargas de trabalho se movam com base em sua segurança e gerenciem isso de ponta a ponta. Cargas de trabalho estritamente regulamentadas não podem ser tratadas pela nuvem padrão.”

Tanto o BPER BANCA quanto o RSI usarão o IBM Cloud for Financial Services com controles integrados de segurança e conformidade projetados para ajudar as empresas a gerenciar as barreiras regulatórias que impedem o cenário de TI e a modernização de aplicativos. A plataforma, apoiada por mais de 125 parceiros de tecnologia e FinTechs, foi projetada para acelerar a transformação das instituições financeiras, ajudando a reduzir os riscos de terceiros e de terceiros em toda a cadeia de suprimentos, disse a empresa em comunicado.