Conexão com o comerciante: a chave para o sucesso dos bancos

Criar um perfil eletrônico para sua empresa é muito importante para sua startup. No entanto, os métodos tradicionais de integração do comerciante demoram muito para confirmar sua verificação. Hoje em dia, as pessoas esperam um serviço muito rápido das empresas e, se a sua empresa não puder fornecer um serviço rápido, você não conseguirá sobreviver no mercado atual.

O processo de integração do comerciante é um processo demorado, pois muitos detalhes, como nome da empresa, data de estabelecimento, endereço etc., precisam ser verificados para criar a pegada digital da sua empresa na Internet. Isso ajuda sua empresa a se tornar mais visível e acessível a clientes ou clientes em potencial. Isso oferece mais benefícios, mas pode levar muito tempo para ser alcançado. Além disso, mais da metade dos consumidores não consegue concluir o processo de registro por vários motivos.

O atual processo de integração resulta em 64% dos bancos com perda de receita, pois os consumidores escolhem um processo de integração menos complexo para sua empresa. Felizmente, existe uma maneira de tornar o processo de registro mais fácil e rápido com a ajuda Preparando o vendedor digital.

A necessidade de habilitar um varejista digital para instituições financeiras

A verificação da identificação do cliente deve ser rápida e contínua para as instituições financeiras. Muitos motivos levam os bancos a fornecer Preparando o vendedor digital aos seus clientes e clientes. Isso obriga as instituições financeiras a desenvolver um sistema ou software que verifique automaticamente a identidade de seus clientes em segundos.

Algumas razões pelas quais os bancos precisam de um processo de onboarding digital:

Ele define os relacionamentos futuros com os clientes

Adquirir um novo cliente ou cliente é difícil e caro. As instituições financeiras devem encontrar novas maneiras de obter novos clientes. A representação do vendedor cria a base do relacionamento entre os clientes e o banco.

O banco deve garantir que a primeira reunião, ou seja, o processo de adaptação, foi bem-sucedida. Fornecer serviços eficientes e econômicos terá um impacto positivo no cliente. Muitos escritórios estão adotando uma estratégia de trabalho em casa e muitas instituições financeiras estão trabalhando em casa. Isso obriga os bancos a se adaptarem e oferecerem aos seus clientes um processo digital seguro, simples e sem complicações.

As pessoas escolherão o banco que oferece os serviços digitais mais atraentes e esse banco atrairá mais novos clientes.

Torna o banco mais fácil e acessível

É difícil para as pessoas acessar serviços financeiros legítimos. Segundo o Banco Mundial, cerca de um terço da população mundial não tem acesso a esses serviços bancários. Muitas razões, como complexidade, problemas de viagens a bancos, reputação do banco, etc., são as razões pelas quais as pessoas não podem obter serviços financeiros.

Há uma grande necessidade de um processo digital simples para acessar serviços financeiros. Muitos programas de inclusão financeira ajudam os bancos a focar em atividades digitais. Muitos bancos estão digitalizando totalmente o processo de registro do comerciante e estão começando a usar IDs digitais para habilitar o e-KYC.

A digitalização desses processos ajuda os clientes a escolher serviços financeiros simples e econômicos. Os clientes que vivem em áreas remotas e rurais também se beneficiam do processo de integração digital.

Isso fornece benefícios a longo prazo

A adoção digital traz muitos benefícios de longo prazo para bancos e clientes. Alguns benefícios a longo prazo incluem:

1. adaptação rápida

O processo de integração em um banco é um processo longo para os clientes. Esse processo envolve muitas tarefas, incluindo ir ao escritório, ficar em longas filas, preencher a papelada, lidar com correios e muito mais. O processo de registro normal leva cerca de 3 semanas para verificar todos os documentos da sua empresa. No entanto, a adaptação digital leva 3 minutos para concluir todo o processo.

2. Foco no cliente

As empresas precisam de um foco no cliente para melhorar a experiência do cliente e expandir seus negócios. Com a integração digital, os bancos podem manter seus clientes na frente e no centro, entendendo suas necessidades e fornecendo processos simples. O processo digital pode ser personalizado de acordo com os requisitos do cliente.

3. Custos operacionais mais baixos

O processamento e arquivamento no local é caro. No entanto, o KYC eletrônico é barato, pois reduz os custos operacionais em até 90%. Fornecer verificação automática reduz o custo da verificação manual por humanos. Isso aumenta a eficiência geral dos bancos. Bancos com custos operacionais mais baixos atraem mais clientes.

4. Segurança confiável em tempo real

Os avanços na tecnologia permitem que os bancos tenham um software altamente seguro que garante uma segurança rígida. Muitos aplicativos integrados têm vários protocolos de segurança integrados, como impressão digital e biometria facial. Os modelos biométricos permitem que os bancos identifiquem com mais precisão a verificação de identidade em tempo real. O software de adaptação digital também lida com erros de dados, reduzindo o tempo de resposta.

Alguns dos desafios enfrentados pelas instituições financeiras

• O processo de integração tradicional requer muito trabalho manual, é mais demorado e caro. Os formulários físicos exigem muito esforço e tempo para serem preenchidos, e a pior parte é que, se você cometer um erro, terá que preencher um formulário totalmente novo.
• Instituições financeiras, como bancos, devem solicitar uma certa quantidade de documentos para preencher uma quantidade semelhante de informações de seus clientes. No entanto, as plataformas online permitem que os clientes façam o preenchimento automático. Isso ajuda os clientes a preencher o mesmo nome e outras informações em vez de reescrevê-lo mais de uma vez.
• O processo de integração digital ajuda a adquirir comportamentos benéficos do cliente que contribuem para a melhoria geral do processo. Em contraste, a adaptação off-line tem espaço limitado para melhoria do processo.
• Com os processos de cadastro off-line, os clientes precisam preencher e enviar diversos documentos, o que gera desafios. Essa burocracia complicada faz com que os clientes desistam mais cedo e procurem uma instituição melhor, que ofereça um processamento rápido e sem complicações.
• Se uma instituição financeira não tiver a devida adaptação digital, faz com que ela negligencie a geração dos nativos digitais.
• Não só é difícil para os clientes preencher vários documentos, mas as instituições financeiras também acham difícil trabalhar com pilhas de papel. Esse processo pode atrasar o trabalho e parecer inconveniente e desagradável para a equipe. Além disso, o processo de registro offline também é mais caro.

Preparando o vendedor digital aborda todos os desafios acima e ajuda as instituições financeiras a superá-los.

Como o Digital Onboarding ajuda as instituições financeiras a lidar com os desafios de integração?

As instituições financeiras também podem superar os desafios acima do processo de registro offline adotando vários métodos de registro digital, a saber:

A IA tornou-se a técnica digital mais benéfica para superar vários problemas. Ele simplifica o processo de integração, oferecendo análises em tempo real e automatizando as tarefas do dia a dia. Com a ajuda de um chatbot, a instituição pode oferecer soluções convenientes aos clientes e perguntar se eles precisam de ajuda. Isso ajuda a aumentar a satisfação do cliente e reduzir o churn. Além disso, por meio de mensagens ou e-mails automatizados, as instituições financeiras podem entrar em contato com os clientes que não concluíram o processo de registro. E-mails automatizados também são muito eficazes e integrados, pois ajudam a solicitar feedback do cliente.

Com intuitivo software para vendedor, ajuda a reduzir a intervenção humana e ajuda os clientes sem ter que se confundir, perder, experimentar, adivinhar, ler um tutorial ou perguntar a outras pessoas; ele ajuda os funcionários a moverem-se facilmente de uma etapa para outra, sem precisar pesquisar as mesmas informações várias vezes. Isso permite que as instituições ofereçam flexibilidade para continuar com um aplicativo pendente sem começar de novo. Um ótimo processo de integração digital ajuda a reduzir várias desistências e aumenta a facilidade de uso do processo.

A etapa mais difícil no processo de registro é o processo Conheça seu cliente (KYC), que exige a verificação dos detalhes do cliente. com soluções para vendedores, ele pode ser digitalmente flexível ou inclusivo o suficiente para atender à conveniência do cliente.

Benefícios do software de integração do comerciante digital

• Um processo de integração digital eficiente ajuda a minimizar o tempo de verificação KYC e permite que a instituição comece a realizar transações com seus clientes.
• Um processo eficaz de integração digital ajuda a aumentar a satisfação do cliente e a reduzir a carga de trabalho e a papelada da equipe.
• Quando os clientes recebem o melhor e impecável serviço, eles se tornam uma grande fonte de marketing para sua instituição financeira e o encaminham para seus entes queridos.
• Um ótimo processo de onboarding digital ajuda você a gerar receita consistente de seus clientes satisfeitos e transformá-los em clientes fiéis que escolherão outros serviços e produtos relacionados a finança. Isso lhe dará a oportunidade de fazer upsell e cross-sell.
• Um processo de integração eficaz ajudará você a se destacar da multidão neste ambiente competitivo.
• Um processo de integração bem-sucedido ajuda seu cliente a ser mais interativo e leal.

O futuro da integração do comerciante digital

Ao longo dos últimos anos, as instituições financeiras adaptaram-se à adoção digital, tanto por meio de plataformas online tradicionais quanto por meio de dispositivos móveis. Segundo o relatório, cerca de 80% de todas as instituições financeiras melhoraram seu processo de integração criando um novo sistema digital para adaptação mercantil.