O caso de ETFs protegidos: fluxo de caixa em uma economia ruim?

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Apoiado por BMO Exchange Traded Funds

Você já se perguntou o que faria diferente com seu dinheiro se tivesse a chance? Adriano Starignieri não.

Adriana é uma influenciadora do YouTube e criadora de conteúdo que começou a investir muito jovem e está viciada desde então. Ele experimentou todos os tipos de veículos de investimento, mas gosta mais dos ETFs Covered Call porque eles fornecem renda passiva, especialmente em tempos difíceis.

Se você está apenas começando a investir ou com medo de começar, Adriana pode torná-lo inteligente. E nunca é tarde para fazer movimentos de dinheiro mais inteligentes, independentemente do que está acontecendo no mercado.

Quem é Adriano Starignieri?

Sua jornada financeira pessoal começou bem no início. Filho de uma família imigrante trabalhadora, Adriano lembra bem o quanto seus pais trabalhavam duro para sustentar os três filhos. “Nunca passamos fome, com certeza. Mas às vezes vi meus pais lutarem quando se tratava de dinheiro.

Assim, ainda jovem, Adriano começou a economizar vendendo coisas na escola e acabou conseguindo seu primeiro emprego. Desde os 15 anos sempre trabalhou no verão e depois da escola, guardando dinheiro para algo que gostava.

“Sempre soube administrar bem o dinheiro e não gastar tudo o que ganhava, desde criança. Eu entendi que dinheiro é sinônimo de independência. Foram os primeiros passos para tentar alcançar a independência financeira antes mesmo de saber que ela existia.”

Desde então, Adriano e sua esposa Erica Villani criaram um canal de sucesso no YouTube com mais de 53.000 assinantes, aumentaram sua comunidade no Facebook para mais de 13.000 membros e construíram um negócio de coaching financeiro de sucesso chamado Passive Income Investing.

Especulação não é investimento

O primeiro gosto de investimento de Adrian começou ajudando seu pai a negociar ações online. “Foi a única vez na minha vida que vi meu pai ficar um pouco empolgado. Agora eu sei que isso não é investir de forma alguma. Era especulação e meu pai sempre perdia dinheiro.

Em vez de adquirir um mau hábito, Adriano aprendeu uma lição valiosa sobre o que não fazer. Ele não fez muitos investimentos para si mesmo até se casar. Foi nesse momento que ele e Erika perceberam que o dinheiro precisava render mais para eles.

Então eles começaram estocando. Mas com o tempo, Adriana e Erika perceberam que possuir ações individuais dá muito trabalho. Há pesquisas para fazer, anúncios para ficar de olho e relatórios trimestrais para estudar. Sem mencionar que a maioria dos selecionadores de ações não supera o mercado. Deve haver uma maneira melhor.

“Estávamos perto de pagar a hipoteca quando realmente comecei a fazer uma pesquisa séria para encontrar uma maneira mais passiva, simples e segura de investir. Resumindo, parei de especular e virei de fato um investidor.”

E foi aí que Adriana e Erica descobriram os ETFs com desafio coberto.

Por que Adriana vai all-in em ETFs Covered Call

Porque eles atendem a todos os requisitos para investidores orientados para a renda. Os ETFs Covered Call fornecem uma maneira dedutível de impostos para gerar renda passiva, especialmente durante o mercado de baixa que estamos enfrentando agora. Isso ocorre porque a maneira como um ETF coberto é gerenciado normalmente fornece um nível mais alto e mais estável de fluxo de caixa que pode compensar as perdas decorrentes da queda dos preços das ações durante uma recessão.

A desvantagem? Os ETFs cobertos por chamadas não são uma boa estratégia de longo prazo se o seu objetivo número 1 for o retorno total, porque o mercado tende a subir mais do que cair. “Um ETF de call coberto realmente brilha durante um mercado estável ou em baixa e tem desempenho inferior durante um forte mercado em alta”, explica ele. Mas investir não é só sobre números, é sobre saúde mental.

Outra razão para casos de amor?

Paz de espírito. Da experiência de Adrian e Erica:

“Passamos anos em busca de ETFs e fundos com alto retorno, mas também com um nível de segurança. Em nossa experiência, esses ETFs fornecem alguns dos retornos mais estáveis ​​que você pode obter. Possuir esses ETFs durante os ‘tempos ruins’ ajuda você a dormir melhor à noite e não se preocupar com o mercado de ações e os preços das ações, porque seu fluxo de caixa não para e você não pode colocar um preço no sono e na saúde mental.”

Mas cuidado com isso…

De acordo com Adrian, os ETFs Covered Call são uma ótima alternativa para ativos de renda fixa, como títulos ou certificados de investimento garantidos (GICs). Mas eles são comercializados principalmente para investidores mais velhos porque já acumularam sua riqueza e agora querem protegê-la e viver da renda que ela gera.

“Se maximizar seu patrimônio em mais de 10 anos é sua principal prioridade, eles provavelmente não são para você”, explica ele. “Você está melhor com ETFs de índice passivo. Mas ei, se o mercado de ações permanecer relativamente estável nos próximos 10 anos, os ETFs cobertos têm o potencial de superar os ETFs de índice.”

Além disso, as taxas tendem a ser mais altas para esses ETFs específicos, o que também é algo a se considerar. Taxas mais altas e de longo prazo podem realmente reduzir seus resultados.

Como você está?

Hoje, Adriana e Erica se aposentaram e vivem do dinheiro de seus investimentos. “Em nossos 30 e poucos anos, decidimos apostar tudo em ETFs de chamadas cobertas e outros fundos orientados para a renda, e a receita que geramos cobre todas as nossas despesas. Isso nos permitiu nos aposentar cedo em nossos 30 anos. Mais uma vez, você não pode colocar um preço nisso.”

Agora, em vez de trocar tempo por dinheiro, eles selecionam conteúdo de investimento em seu canal do YouTube, onde compartilham seus portfólios pessoais com os espectadores e discutem seus fundos e estratégias de investimento favoritos.

Você e os ETFs de chamadas cobertas

Assumir o controle de sua própria educação financeira é a melhor coisa que você pode fazer pelo seu dinheiro e saúde mental. Mas se você é novo em tudo isso, pode ser bastante assustador. Porque não aprendemos isso na escola.

BMO ETFs tem recursos para ajudá-lo a aprender exatamente como funcionam as chamadas cobertas. Basta visitar www.etfmarketinsights.com e a seção Enhanced Income do site. Você também pode conferir um episódio recente do ETF Market Insights sobre como aumentar os retornos do seu portfólio, apresentado por ninguém menos que o próprio Adriano!

Chamar produtos ETF cobertos

A BMO ETFs detém mais de 60% da participação no mercado de Covered Call ETF no Canadá e é a maior gestora de opções no Canadá, negociando mais de 700.000 contratos de opções por mês. Com mais de US$ 10 bilhões em ativos sob gestão em uma variedade de estratégias, os ETFs BMO ajudam você quando se trata dessas decisões.

A estratégia de chamada coberta da BMO fornece um equilíbrio entre geração de renda e participação em mercados em ascensão ao subscrever opções em apenas metade do portfólio. Essa abordagem fornece exposição ao portfólio subjacente com o potencial de risco muito menor.

O rendimento da distribuição não é uma medida do desempenho geral. Os retornos variam de mês para mês, dependendo das condições do mercado e não são garantidos.

Fonte – BMO Global Asset Management, Rendimento de distribuição anual em 31 de julho de 2022. Observe que o rendimento mudará a cada mês com base nas condições de mercado em comparação com investimentos que geram uma quantidade equivalente de receita de juros.

Isenção de responsabilidade

Comissões, taxas de administração e despesas podem estar associadas a investimentos em BMO ETFs e BMO Mutual Fund ETF Series. Por favor, revise os fatos do ETF ou o prospecto do BMO ETF ou série de ETF aplicável antes de investir. As taxas de retorno apresentadas representam o retorno total histórico, incluindo alterações no valor das ações ou unidades e o reinvestimento de todos os dividendos ou distribuições, e não levam em consideração vendas, resgates, distribuições, taxas discricionárias ou imposto de renda a pagar aos detentores de unidades de os ETFs e Séries BMO. Os ETFs não são garantidos, seus valores mudam com frequência e o desempenho passado pode não se repetir.

Para obter um resumo dos riscos de investir em BMO ETFs ou BMO Mutual Fund ETF Series, leia os riscos específicos estabelecidos no prospecto. Os ETFs BMO e as séries ETF são negociados como ações, flutuam no valor de mercado e podem ser negociados com desconto em relação ao valor líquido do ativo, o que pode aumentar o risco de perda. A distribuição não é garantida e está sujeita a alterações e/ou eliminação.

O BMO ETF é administrado pela BMO Asset Management Inc., que é uma gestora de fundos de investimento e gestora de portfólio e uma entidade legal separada do Banco de Montreal. O BMO Mutual Fund ETF Series é administrado pela BMO Investments Inc., que é a administradora do fundo de investimento e uma entidade legal separada do Bank of Montreal.

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