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Com a constante falta de regulamentação clara para os corretores de criptografia em russo, centenas de russos e … [+]
As sanções só podem funcionar se aqueles que devem aplicá-las entenderem exatamente o que fazer para que não possam ser facilmente contornadas. A extensa rede de provedores de serviços OTC da Rússia requer um escrutínio detalhado por comitês de sanções, pois eles podem ser usados para contornar as sanções.
Conforme descrito na edição anterior, devido à liquidez limitada das criptomoedas e ao espaço financeiro descentralizado em geral, é quase impossível para a Rússia contornar os sistemas baseados em SWIFT usando criptografia. No entanto, os russos ainda podem deter até US$ 200 bilhões em criptoativos, além de administrar a terceira maior indústria de mineração de cripto do mundo. Esses fundos podem potencialmente ser sacados em provedores de OTC russos.
O quinto pacote de sanções da UE contra a Rússia limita a posse de criptoativos por cidadãos russos, pessoas físicas e jurídicas estabelecidas na Rússia a EUR 10.000 (com a mesma conta, carteira ou provedor de custódia). O uso de provedores OTC russos, que são uma rede de provedores físicos que oferecem pagamentos em dinheiro criptográfico, pode ser adotado para contornar essas sanções.
Em termos excessivamente simplistas, a negociação OTC refere-se a um processo em que as pessoas podem, teoricamente, concordar com um preço e se encontrar para concluir uma transação. Um exemplo de tal processo seria uma reunião cara a cara onde uma das partes traz sacolas de dinheiro ou qualquer outro meio de valor pré-acordado e a outra parte pode conduzir uma transação blockchain no local. Lidar principalmente com grandes somas de dinheiro pode ser arriscado, para dizer o mínimo. Ao contrário das trocas ponto a ponto (P2P), que envolvem partes independentes, as trocas OTC operam mais como lojas de penhores físicas. Em locais físicos especiais com horário de funcionamento anunciado, as pessoas podem visitar e trocar suas criptomoedas na Rússia por dinheiro ou transferências bancárias.
Dependendo dos modelos de negócios dos provedores de serviços de ativos virtuais (VASPs), os provedores OTC e P2P existem em várias jurisdições desde o início da interação financeira entre indivíduos. Um exemplo dessa plataforma na UE é a LocalBitcoin, registrada na Autoridade de Supervisão Financeira da Finlândia. Ao contrário de Finish, LocalBitcoin – provedores de OTC russos não estão sujeitos a legislação como a 6ª Diretiva Anti-Lavagem de Dinheiro da UE ou tipo semelhante de regulamentos CTF emitidos por políticos russos
Com a inclusão progressiva de corretoras de ativos digitais na UE, pode-se argumentar que a estrutura regulatória atual continua longe de ser perfeita, mas há um interesse crescente em incorporar o DeFi aos programas tradicionais de conformidade financeira. Um processo que ainda nem começou na Rússia.
Esses requisitos de registro para trocas P2P ou OTC variam significativamente dentro da Federação Russa. Por um lado, a Rússia aprovou o uso de criptomoeda como instrumento de investimento ou método de pagamento a partir do primeiro trimestre de 2021, mas, por outro lado, seu Banco Nacional propôs uma longa lista de proibições que deveriam proibir a circulação de criptomoedas em o país.
Devido a essas circunstâncias legais pouco claras, os programas de licenciamento e supervisão são praticamente inexistentes. Devido à falta de plataformas que escolheram a “perfeição de conformidade” como sua estratégia de negócios distinta, como a Coinbase ou alguns VASPs escandinavos, muitos provedores russos precisam operar em uma área cinzenta, para dizer o mínimo.
O que surpreende é que, apesar de os russos manterem até um quinto das reservas do Banco Nacional em ativos digitais, o público optou por não dar muita clareza à VASP ou a qualquer outro player de finanças descentralizadas (DeFi).
Ao não fornecer clareza aos players de ativos digitais, os governos de Moscou e Minsk continuam perdendo receita fiscal potencial e supervisão regulatória das mais de 623 plataformas criptográficas identificadas até agora com laços com a Rússia e a Bielo-Rússia. A lógica de continuar perdendo ganhos de capital tributáveis de investimentos em criptomoedas permanece questionável.
“Não é irônico que, apesar do primeiro-ministro russo dizer que os russos têm US$ 200 bilhões em cripto, a Rússia ainda não formulou uma legislação abrangente para legalizar a cripto ou estabelecer um processo tributário para ela?” — Dominika Kuberska, Doutora em Filosofia, Faculdade de Ciências Econômicas, Warmian-Masurian University em Olsztyn.
Devido à falta de jogadores regulamentados na Rússia, existe um mercado cinza bem desenvolvido de bolsas OTC que facilitam a negociação de ativos digitais em troca de rublos usando dinheiro e transferências bancárias. As transferências bancárias para indivíduos ou entidades de corretoras OTC são rotuladas como pagamento por serviços de TI ou consultoria, disseram as fontes, que falaram sob condição de anonimato. O governo russo tributará oficialmente a renda de tais transferências com imposto de renda pessoal ou corporativo (NDFL, KPN).
Além disso, para clientes que desejam comprar ou trocar uma quantidade significativa de ativos digitais, existem pelo menos dez corretores físicos em Moscou, ou mesmo sites de comparação de preços, como o BestChange.ru, que exibem as taxas atuais dos provedores OTC em diferentes regiões. Devido à natureza do modelo de negócios, os clientes geralmente podem trocar dinheiro por ativos digitais nos escritórios físicos dessas bolsas, que podem ser visitados por indivíduos e membros das autoridades de supervisão financeira da Rússia, caso confirmem sua existência. A maioria dos provedores OTC opera sem identificar seus clientes. Várias fontes relatam a colaboração direta entre esquemas Ponzi especializados ou corretores sancionados com provedores de OTC. Mesmo quando evidências concretas são coletadas continuamente, como um acordo ou troca de e-mail entre partes verificadas, análises baseadas em blockchain continuam a mostrar sinais de transações ilegais.
A Rússia tem sido associada ao aumento dos níveis de atividade ilegal para um país com uma população de 144 milhões de pessoas, 1,5 vezes o tamanho da Alemanha.
“A Rússia tem um número surpreendentemente grande de unicórnios ilegais confirmados, como a bolsa BTC-e/WEX, o mercado darknet Hydra, dezenas de esquemas de pirâmide como o PRIZM, os maiores ataques de ransomware e outros crimes cibernéticos que os especialistas acreditam que podem fazer parte do estado -atividades patrocinadas” – Alexey Fisun, co-fundador do Global Ledger Protocol.
Com tantas atividades ilegais confirmadas provenientes de uma única jurisdição, ainda vale a pena investigar como os rendimentos das atividades ilegais podem potencialmente ser monetizados. Conforme detalhado em um artigo anterior, o benefício de uma blockchain pública é que ela permanece visível e rastreável.
Um exemplo de atividade ilegal confirmada que pode ser sacada com um provedor de OTC russo seriam os fundos mantidos em um provedor de carteira de criptomoeda chamado Konvert.im. Inclui mais de 100 transações e tem mais de 69% de exposição a fundos originários do recém-sancionado Hydra Darknet Marketplace.
Foto: Resultados da investigação do endereço da carteira de criptomoedas … [+]
A análise baseada em blockchain resulta em clusters potencialmente ilegais que podem ser monetizados … [+]
A representação gráfica acima mostra as transações originadas do cluster Hydra já sancionado (representado pelos pontos vermelhos) passando pelas carteiras intermediárias 1Kzqyn1uCntTY1BZE3wQ4kA8JdQbS2sJPh e 13eTeNNrSyPcBh4HGxJcEPP
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Como Konvert.im representa uma troca, certamente sua conformidade deve estar ciente da origem desses fundos de uma Hydra sub-sancionada. É nesses esquemas que os fundos podem ser misturados com outros fundos que podem potencialmente ser enviados a um provedor de OTC para cobrança.
Independentemente da escolha do provedor usado para análises baseadas em Blockchain, devido à natureza das investigações baseadas em Blockchain que agregam todos os fundos e seus rastros de Blockchain entre diferentes corretoras, sempre haverá alguma exposição ao tráfego ilícito, que provavelmente será porcentagem de um dígito. Semelhante a aceitar uma cédula física no mercado de agricultores locais, pode haver a possibilidade de que esta cédula tenha sido usada para atividades ilegais no passado. Esse link para atividades ilegais permanece invisível na própria nota, mas tal transação é perfeitamente visível no Blockchain.
Dito isso, ainda é impossível dizer que a exposição de 69% da Hydra foi um erro técnico. Em vez disso, deve ser visto como uma promoção especial, e o rastreamento de dinheiro do Konvert.im para um provedor de OTC russo pode servir como um símbolo de que essa estratégia pode e pode ser adotada para contornar as sanções baseadas em SWIFT e contornar facilmente as restrições especificadas no quinto Pacote de Sanções da UE.
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