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Um grande número de esquemas Ponzi recentes usaram a infraestrutura de finanças descentralizadas (DeFi) para fraudar seus clientes. Este artigo examina o ecossistema DeFi e como os fraudadores podem usá-lo para roubar de novatos em criptomoedas.
Representação de criptomoeda e a palavra “DeFi” exibida na tela em segundo plano … [+]
DeFi é um termo amplo para infraestrutura financeira e serviços financeiros fornecidos em blockchains públicos usando tecnologia de contrato inteligente. Éter
ETH
ADA
SOL
O desenvolvimento do DeFi avançou a ponto de existirem modelos de criação de tokens que permitem que qualquer pessoa crie um token em minutos sem nenhum conhecimento ou experiência de programação. Isso abre a porta para uma caixa de Pandora, onde os criadores de tokens podem criar ótimos aplicativos descentralizados, e os invasores podem usar essa tecnologia para criar dApps maliciosos, como esquemas Ponzi.
Esquemas Ponzi são ilegais na prática. Algumas blockchains, no entanto, são descentralizadas e não há uma jurisdição única responsável por fazer cumprir as leis locais. Algumas blockchains centralizadas estão localizadas em áreas que têm pouco ou nenhum controle sobre suas operações. Isso abre a porta para fraudadores criarem esquemas Ponzi nessas redes.
A maioria das blockchains que permitem o desenvolvimento e a implantação de dApps não exigem um processo de conhecimento do cliente (KYC). Isso significa que as pessoas podem criar dApps anonimamente.
Então, o que são esquemas Ponzi e como eles funcionam no espaço DeFi? Um esquema Ponzi, em homenagem ao vigarista italiano Charles Ponzi, é um golpe de investimento que paga os investidores existentes com fundos recebidos de novos investidores. Não necessariamente investe os fundos dos investidores, mas promete aos investidores existentes altos retornos em um curto período de tempo, que geralmente são mais altos do que todos os outros grandes retornos.
(Legenda original) Charles Ponzi, o “mago financeiro” de Boston que conseguiu acumular … [+]
Os esquemas Ponzi dependem de um suprimento infinito de novos investidores. Se um esquema Ponzi não puder atrair novos investidores, em breve entrará em colapso. Além disso, quando um grande número de investidores corre para retirar seus fundos, os esquemas Ponzi percebem que estão perdendo dinheiro e fecham a loja porque não conseguem pagar suas dívidas. Em outros casos, as autoridades podem invadir o escritório de um esquema Ponzi e, ao descobrir que é um empreendimento ilegal, ele entrará em colapso imediatamente.
Por exemplo, o último esquema Ponzi envolveu Eddie Alexander, CEO da EminiFX, que prometeu aos investidores um ROI semanal de 5%. Na semana passada, o FBI o prendeu por supostamente roubar mais de US$ 59 milhões de seus clientes. Ele alegou ter um sistema de “conta assistida por Robo-Advisor” que investiria dinheiro em criptomoedas e Forex. Cuidado com esses golpes e faça sua devida diligência antes de investir em tal produto.
Os esquemas Ponzi no espaço DeFi podem ter uma abordagem diferente para fraudar os clientes. Isso pode variar de prometer as próximas 100x
ZRX
As recompensas e os rendimentos das apostas são dois dos recursos mais atraentes nos ecossistemas DeFi. Os usuários de DeFi depositarão e bloquearão seus tokens na plataforma para obter grandes retornos percentuais anuais, porque os ecossistemas DeFi dependem de staking de token para obter consenso. Isso significa que, se você apostar seus tokens em uma plataforma DeFi que paga, digamos, 1000% (sim, eles podem receber tanto) anualmente, você terá 10x mais tokens em um ano.
No entanto, como a maioria dos participantes também aposta, as recompensas da aposta somam uma inflação simbólica que reduz o preço. Isso significa que, para que você possa vender seus tokens de staking com lucro após um ano, o ecossistema deve ter um aumento significativo de novos investidores para compensar o aumento da oferta. Por depender de novos investidores para manter seu valor, é semelhante a outros esquemas Ponzi.
Claro, nem todos vão concordar comigo, mas as semelhanças são impressionantes. Quando um protocolo DeFi com altas recompensas de staking não atrai novos investidores e não pode queimar o excesso de oferta, seu valor geralmente cai.
Golpistas que venderam tokens para Bitcoin, Ethereum, Binance Coin ou qualquer outro token aparentemente valioso ganham mais dinheiro. Simplificando, os golpistas vendem a seus clientes um ativo que eles podem inflar por um ativo que eles não podem, prometem altos retornos e, em seguida, inundam o mercado com mais tokens em troca de mais tokens que eles não podem inflar quando o protocolo DeFi entrar em operação.
A lucratividade, por outro lado, depende da comunidade fornecer aos participantes a liquidez para comprar tokens recém-criados em uma exchange descentralizada. Tecnicamente, o agricultor adquirirá dois ativos de igual valor em dólares. Metade disso vai para o token recém-cunhado e a outra metade vai para um token/moeda de contador como Ethereum ou USDT.
A nova liquidez é então adicionada ao pool na plataforma de formador de mercado automatizado (AMM) (geralmente chamada de troca descentralizada). Os novos membros desse pool podem converter automaticamente seus tokens, como Ethereum ou USDT, em um token recém-criado. As taxas cobradas nas transações neste pool são distribuídas automaticamente entre os provedores de liquidez (agricultores).
Para obter consistentemente altos rendimentos das fazendas de cultivo, os fraudadores podem cobrar altas taxas de transação, e o crescimento futuro depende em grande parte de um aumento maciço de novos usuários. A maioria das recompensas da fazenda de rendimento será denominada em tokens recém-criados. À medida que o esquema DeFi Ponzi se expande, os fraudadores geralmente atacam essa liquidez automatizada trocando tokens recém-cunhados por uma moeda/token de contador, levando o preço para baixo ou próximo de zero. Agricultores e participações na maioria dos esquemas DeFi Ponzi geralmente ficam com bilhões de tokens sem valor.
Há um grande número de protocolos DeFi que fornecem valor e utilidade para seus investidores. Outros evitam fraudes passando certificados de auditoria, enquanto outros planejam queimar tokens periodicamente para reduzir a inflação.
Como um novo comerciante de criptomoedas que deseja investir em DeFi, é muito importante garantir que o token que você compra não dependa do crescimento de novos usuários, pois isso tem uma forte correlação com os esquemas Ponzi. Além disso, se os altos retornos prometidos pelo protocolo DeFi não são fruto de criação de valor e utilidade, provavelmente são fruto de novos investidores, o que reforça a correlação com os esquemas Ponzi.
Quase todos os golpes DeFi atribuem o roubo de fundos de clientes a “fraudadores desconhecidos”. Por exemplo, os irmãos fundadores do esquema Ponzi sul-africano Africrypt DeFi supostamente roubaram US$ 3,6 bilhões no maior assalto DeFi da história. Antes de fraudar mais de um quarto de milhão de clientes e alegar que foram hackeados, dois irmãos alegaram ter um sistema de negociação orientado por IA que gerava retornos acima do mercado.
Se parece um pato, nada como um pato e grasna como um pato, provavelmente é um pato.
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