A União Europeia introduzirá um limite de pagamento em dinheiro de € 10.000; Transações criptográficas no valor de mais de € 1.000 serão fortemente examinadas – Bitcoin Regulatory News

Os países da União Europeia se uniram para estabelecer um novo limite para compras em dinheiro e reforçar os controles sobre as transações de criptomoedas. Em 6 de novembro, o bloco concordou em impor um limite de € 10.000 (US$ 10.557) para pagamentos em dinheiro e aumentar a supervisão de transações criptográficas no valor de mais de € 1.000 (US$ 1.055).

A União Europeia limitará o uso de dinheiro, ostensivamente para combater a lavagem de dinheiro

Os países da União Europeia anunciaram um conjunto de novas diretivas que dificultam o uso de dinheiro e outras moedas alternativas, como criptomoedas, para fins criminosos. Em 6 de novembro, o bloco aprovou um novo limite para pagamentos em dinheiro que permitirá até € 10.000 (US$ 10.557) em todos os países membros. No entanto, os países poderão reduzir ainda mais o limite.

Atualmente, a Espanha tem um dos limites mais baixos a esse respeito, permitindo que os cidadãos paguem apenas até € 1.000 (US$ 1.055) em dinheiro. No entanto, o Banco Central Europeu (BCE) expressou seu desacordo com isso em 2018, quando a instituição descreveu a medida como “desproporcional”, pois poderia limitar o uso de dinheiro como moeda legal efetiva.

A nova rodada de medidas não afetará apenas os pagamentos em dinheiro. Outros setores, incluindo joias e ouro, também enfrentarão maior escrutínio da organização.

Zbynek Stanzur, Ministro das Finanças da República Tcheca, disse:

As liquidações em dinheiro no valor superior a 10.000 euros serão impossíveis. Será muito mais difícil permanecer anônimo ao comprar ou vender criptoativos. Esconder-se atrás de várias camadas de propriedade corporativa não funcionará mais. Será ainda mais difícil lavar dinheiro sujo de joias ou ouro.

O bloco também introduzirá um novo sistema de classificação para países que refletirá o nível de conformidade de cada país com as recomendações da Força-Tarefa de Ação Financeira (GAFI), incluindo listas cinza e negra.

As transações criptográficas também estão incluídas

Como afirmou Stanjur, as criptomoedas também serão incluídas neste conjunto de medidas. A União Europeia concordou que as transações criptográficas no valor de mais de € 1.000 (US$ 1.055) passarão por verificações de devida diligência pelos provedores de serviços de ativos virtuais (VASPs) que as facilitam.

Além disso, a União Européia sujeitará os VASPs ao mesmo nível de controles antilavagem de dinheiro e financiamento antiterrorista que outras instituições financeiras já enfrentam. Essas bolsas e provedores de custódia terão que introduzir elementos de mitigação de risco ao lidar com carteiras auto-hospedadas e outras medidas especiais destinadas a controlar pagamentos internacionais usando criptomoeda.

O que você acha do mais recente conjunto de medidas anti-lavagem de dinheiro adotadas pela União Europeia? Conte-nos na seção de comentários abaixo.

Sergey Goshchenko

Sergio é um jornalista venezuelano de criptomoedas. Ele se descreve como um retardatário no jogo, entrando na criptosfera quando os preços subiram em dezembro de 2017. Com formação em engenharia da computação, morando na Venezuela e sendo influenciado pelo boom das criptomoedas em nível social, ele oferece uma perspectiva diferente sobre o sucesso da criptografia e como ela ajuda os desbancarizados e carentes.

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