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Os fundos de capital de risco são basicamente como fundos mútuos para startups…
E eles se tornaram um dos investimentos mais populares e exclusivos do planeta.
Muitos dos principais fundos apresentam retornos que superam o mercado e até mesmo superam Warren Buffett. É por isso que é tão difícil até mesmo para os investidores mais ricos conseguir uma participação em um deles.
Mas na semana passada houve uma mensagem perturbadora:
O investidor de alta tecnologia não está apenas lançando um novo fundo de risco…
Mas permite que investidores individuais como você invistam nele – por apenas $ 500!
Mas antes de mergulhar de cabeça, deixe-me dar uma olhada mais profunda no que está acontecendo aqui…
Fundos mútuos para startups
Para começar as coisas aqui, vamos dar um passo para trás…
O que é um fundo de risco?
Como mencionei anteriormente, é semelhante a um fundo mútuo. Mas, em vez de investir em uma cesta de ações, ele investe em uma cesta de startups.
E ao entrar nessas empresas em seus estágios iniciais, esses fundos visam retornos muito mais altos do que um fundo mútuo típico – e, historicamente, muitos têm.
Por exemplo, uma empresa de pesquisa Pitchbook relata que os fundos de capital de risco retornaram 33% em 2020.
É sobre isso em dobro que o S&P voltou naquele ano!
Somente para membros VIP!
Dado seu desempenho, não é de admirar que esses fundos tenham sido tão difíceis de entrar.
Mas essa não é a única razão pela qual eles estão fora do alcance da maioria dos investidores…
Veja bem, por décadas apenas os investidores mais ricos podiam acessar esses fundos.
Isso porque, de um modo geral, você não precisa apenas ser um “investidor qualificado” – o que significa que você deve ter um patrimônio líquido de pelo menos US$ 2 milhões…
Mas você também teve que investir uma quantia enorme de dinheiro. Conforme Investapediao investimento mínimo pode ser tão alto quanto $ 25 milhões e tão baixo quanto $ 250.000.
É por isso que, historicamente, a maioria dos investidores em fundos de capital de risco tem sido instituições como bancos, doações e fundos de pensão, ou pessoas físicas com capital supersuficiente.
Mas graças a uma mulher, tudo muda…
“Árvore de dinheiro”
Cathy Wood se tornou a queridinha da mídia financeira nos últimos anos.
Ela começou sua carreira na Jennison Associates, uma divisão da Prudential Investment Management.
Mas em 2001, ela ingressou na AllianceBernstein como diretora de investimentos e começou a investir em ações de tecnologia. E foi aí que sua estrela realmente começou a subir.
Em 2014, ela fundou de forma independente a ARK Invest, uma família de ETFs focada em empresas de tecnologia de alto crescimento.
Em 2020, a Bloomberg News a nomeou a principal selecionadora de ações do ano. À medida que sua reputação e histórico cresciam, muitos começaram a chamá-la de “árvore do dinheiro”.
E agora ela está procurando melhorar ainda mais sua reputação…
Apresentando: ARK Venture
Na semana passada, Katie anunciou o lançamento de seu novo fundo, ARK Venture.
Como seus fundos anteriores, o ARK Venture buscará capitalizar a inovação tecnológica massiva. Mas, em vez de investir exclusivamente em ações públicas, a ARK Venture também investirá em empresas que ainda não passaram por um IPO – ou seja, startups.
Além disso, em vez de restringir o acesso a pessoas ricas, o ARK Venture estará aberto a todos. E em vez de um mínimo de seis ou sete dígitos, este fundo aceitará investimentos a partir de $ 500!
Na verdade, será um dos primeiros fundos públicos de capital de risco do mundo.
Portanto, agora todos terão a oportunidade de participar do “próximo Uber”, “próximo Amazon” ou “próximo Tesla” nos estágios iniciais…
E espero ter um lucro enorme.
Nem tudo que reluz é ouro
Isso pode soar como uma ótima notícia…
Mas exorto você a cavar mais fundo antes de colocar seu capital em risco aqui.
Em primeiro lugar, os resultados recentes da ARK Invest foram menos do que estelares. Em uma base anualizada, seus ETFs ficaram atrás do S&P nos últimos cinco anos, de acordo com um relatório. E a partir deste verão, alguns de seus ETFs caíram cerca de 70% de seus picos.
Além disso, esse baixo desempenho está associado ao investimento em o público ações. Ou seja, grandes empresas com muitos anos de história.
Mas a ARK Venture também apoiará startups privadas. São empresas com muito pouco histórico e sem dados publicamente disponíveis para embasar decisões.
Se a Sra. Wood não pode vencer o mercado com seus investimentos em ações públicas, por que deveríamos acreditar que ela pode com os dela? privado investimento – um investimento que geralmente requer muito mais pesquisa, trabalho e experiência para participar?
Acima de tudo, ao contrário de outros fundos, o ARK Venture não líquido Em outras palavras, você não pode simplesmente sacar seu dinheiro quando precisar dele para compras ou aluguel. Em vez disso, você está limitado a um pedido de liquidação trimestral de 5% de suas participações.
Às vezes, o melhor investimento é nenhum investimento
Resultado:
Pode não ser melhor mergulhar nesses investimentos logo de cara.
Gostaríamos de avisá-lo para adotar uma abordagem mais comedida de “esperar para ver”.
Enquanto isso, se você estiver interessado em aprender mais, você pode Veja a descrição completa do recurso aqui »
Feliz investimento.
Atenciosamente,
Wayne Mulligan
Fundador
Crowdability.com
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